定義

第一條

本實施細則對下列術語定義如下：

1－伊朗：伊朗伊斯蘭共和國

2－實施細則：外國銀行在伊朗設立分行及經營方式實施細則

3－中央銀行：伊朗伊斯蘭共和國中央銀行

4－銀行業(yè)務：在1972年通過的《國家銀行法》、1983年通過的《非盈利性銀行業(yè)務法》和2004年通過的《非有組織金融市場整頓法》范疇內吸收各種存款、發(fā)放貸款和優(yōu)惠貸款、提供各種形式支付。

5－外國銀行：經營銀行業(yè)務并申請在伊朗設立分行在國外已注冊的銀行法人。

6－分行：遵守本實施細則的章程和條款在伊朗經營銀行業(yè)務的一家外國銀行的業(yè)務部門。

7－贈資：外國銀行為其分行提供的款項

第二部分

設立分行的方式

第二條

經營至少五年以上的外國銀行，在遵守本實施細則規(guī)定的前提下，可以開展該分行的銀行業(yè)務，但必須提供最近三年均盈利的財務報表。

第三條

外國銀行給其在伊朗分行的增資不得少于五百萬歐元或相當于五百萬歐元的（由中央銀行確定）其他有信譽外匯，且在許可證發(fā)放前全部存入中央銀行。

注解1：必要時，中央銀行可以變更外國銀行給其在伊朗分行的增資數(shù)額。

注解2：當外國銀行在伊朗分行撤銷時，其增資才可離境。

注解3：外國銀行增資的入境條件和方式可以參照2002年通過的《鼓勵和保護外國投資法》、《鼓勵和保護外國投資法實施細則》。

注解4：設立分行許可證有效期三個月，經中央銀行同意可延長至一年。

第四條

外國銀行必須執(zhí)行由中央銀行通過的本實施細則規(guī)定的設立分行程序并申領設立分行許可證。

第三部分

經營方式和監(jiān)督

第五條

分行銀行業(yè)務必須符合《非盈利性銀行業(yè)務法》。

第六條

中央銀行決定分行的職能和業(yè)務范圍。

第七條

分行必須將合法的儲蓄款存入中央銀行。

注解：中央銀行確定存款種類及合法存款數(shù)量。

第八條

分行在自己的經營業(yè)務中必須遵守中央銀行規(guī)定的“監(jiān)督制度”、“現(xiàn)金流通比例”、“履行職責和遵守有關向個人提供各類存款保險便利的限制”、“風險管理”、“核算的方式和標準”、“內部監(jiān)控制度”。

第九條

中央銀行負責對分行業(yè)務進行監(jiān)督。為維護存款者的利益，中央銀行必須要求分行：遵守本實施細則、用穩(wěn)定健康的管理應對目前的危機和將來可能發(fā)生的危機、擁有充足資金控制類似的風險，制定有監(jiān)督和整改措施。

第四部分

分行停業(yè)

第十條

分行在下列情況下可能停業(yè)。

1－不執(zhí)行中央銀行的監(jiān)督整改措施。

2－外國銀行要求其停業(yè)。

3－分行在未取得中央銀行許可的情況下自行開業(yè)一周后 中止。

4－中央銀行確定外國銀行關于在伊朗設立分行的文件資料是不正確的被涂改過的。

第十一條

中央銀行不接受外國銀行關于分行破產清賬并讓其停業(yè)的決定，除非中央銀行確信分行履行了對儲戶和其他客戶的職責。

第十二條

在分行對伊朗的債權人和其他客戶履行完職責前，外國銀行不能讓分行停業(yè)。

第十三條

中央銀行有義務將本實施細則有關外國銀行在伊朗設立分行的方式、分行業(yè)務范圍、對分行的監(jiān)管及分行停業(yè)的規(guī)定通告外國銀行。

（單新元）